综合金融的最高境界客户至上,省心省时又

2023/1/30 来源：不详

作者

猫哥

来源

大猫财经

杰克·韦尔奇曾说过：“在当今的新商业环境下，要想赢，就必须遵从商业的规则，回归商业的本质”。

商业的规则、商业的本质是什么？年，任正非在接受外媒采访时讲过这样一句话，似乎可以充当杰克·韦尔奇论述的注脚。“一家企业的价值观应该是客户，以客户为中心，华为是一家企业组织，也必须遵守这样的商业规则。”

作为国内综融发展模式的探索者，中国平安的发展逻辑亦建立对客户需求的洞察之上。随着社会发展，客户对金融的需求已不仅仅是某款单一的产品，平安率先洞察、顺势而变，三十年磨一剑，从一家保险公司发展为一站式综融服务提供商。

管理学大师彼得·德鲁克指出，企业的使命是创造顾客，满足顾客需要。虽然企业也能通过投资获得回报，但是最终只有为顾客创造价值，才能获得可持续的发展。这就是“以客户为中心”说法的来源。

正因此如此，没有一家企业不在宣传他们有多么重视客户，但只有客户才真正知道，自己的需求有没有被满足。

一站式的服务模式和生活理想

3月5日，十三届全国人大五次会议在北京开幕，国务院总理李克强作*府工作报告。“着力保障和改善民生”“保民生防风险”“要兜住兜牢民生底线”“把宝贵资金用在发展紧要处、民生急需上”“*府投资更多向民生项目倾斜”“积极应对人口老龄化”……翻开*府工作报告，处处体现了“以人民为中心”的发展思想。

当今世界正在经历百年未有之大变局。新冠肺炎疫情、中美贸易摩擦、俄乌冲突等内外部形势的变化，让焦虑成为了社会主流情绪，解决投资、医疗、养老、育儿等民生问题的需求与压力层出不穷。

作为解决民生问题的重要方式，金融将发挥重要作用。如何选择靠谱的金融机构和适宜的金融产品，对很多人来说成了难题。

同样，金融机构如何真正满足客户需求，落实“以人民为中心”的理念，也是难题。正如亨利·福特的经典名言：“如果你问你的顾客需要什么，他们会说需要一辆更快的马车。”

金融机构不能简单的把客户的需求堆叠起来，而是要从更深层次理解客户真正需要的是什么。许多前瞻性功能可能在现在来看很不成熟甚至有些别扭，但是随着时间的推移，这些功能会不断的改进与完善，甚至将来可能会成为同类产品的标配。

个吃螃蟹的人很勇敢，面对未知的时候，不是谁都有吃螃蟹的勇气。

从世界经验来看，综合经营模式是全球金融业百年来实践探索的选择。作为中国金融保险业的改革试点，平安一直都是个吃螃蟹的人。经过反复研究和调查，平安很早便确立了一个要用十年、数十年甚至上百年来追求的战略目标和规划——建成中国人自己的、国际的综融服务集团。

年，平安破除了当时在国内还占主导的“铁饭碗”观念，作为家股份制保险公司，在摸爬滚打中艰苦创业。

年，平安引入摩根、高盛等战略投资者，成立平安信托、平安证券，在大力发展产险、寿险两项核心业务之外，于信托、证券等金融业务方面也初具规模。

年，平安成为我国家在海外上市的金融保险集团，业务范围涵盖寿险、产险、养老险、健康险、资产管理、信托、银行、证券等全面金融领域。

年，深发展更名为“平安银行”，平安的综融平台产生质变。

……

作为家由企业与金融机构合办的保险公司，平安从一开始就有些与众不同。作为蛇口的孩子，平安30多年来始终未曾改变因理想而生的精神和品质：在竞争中求生存，在创新中求发展，以客户为中心，把服务做到。

时间翻回到现在。3月1日，平安居家养老服务体系正式上线，整合衣、食、住、行、财、康、养、乐、护、安十大场景服务，通过智能管家、线上终身管家、家庭医生、N个专家顾问触达客户，打造“健康管理+居家养老+高端康养”的一站式养老服务。

同一天，平安人寿发布增额终身寿险产品“平安盛世金越终身寿险”，兼顾安全性和收益性，实现现金价值和年度保额持续增长，以确定的增长抵御不确定的市场变化，帮助客户实现生命价值、财富价值的双重守护。

3月8日，平安银行发布“幸福家庭计划”——平安家庭信托，客户仅需万总保费或万保额即可开设信托账户，大大降低了信托账户的开立门槛，高净值人群财富传承的工具飞入寻常百姓家，帮助大众用好信托工具，规划幸福人生。

在对客户需求深刻洞察的基础上，于一周内接连发布新产品、新服务，直击备受

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